Preguntas frecuentes sobre la normativa local
Según los requisitos de la normativa local, solo se verán afectados ciertos usuarios. Si perteneces a esta categoría, deberás aportar el nombre de la parte beneficiaria e indicar si la transferencia se realizará hacia una billetera privada o hacia una cuenta de un exchange cripto. Además, podremos requerir información complementaria para cumplir con los estándares de cumplimiento normativo necesarios. Consulta las preguntas frecuentes para conocer mejor qué es la normativa local en OKX.
Por qué se implementa la normativa local en OKX
La normativa local es un estándar internacional creado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con activos virtuales.
Exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como OKX revelen datos específicos de los clientes que realizan transacciones con criptomonedas que sean superiores a un cierto importe. Con la normativa local se busca mejorar la transparencia y la trazabilidad de las transacciones con activos virtuales, de forma similar a como ya operan las instituciones financieras tradicionales.
Qué impacto tiene la normativa local para los usuarios
La implementación de la normativa local en OKX será gradual y afectará principalmente a los usuarios en las regiones reguladas. Si te encuentras en una región regulada, al iniciar un retiro o recibir un depósito, se te pedirá que especifiques si la transferencia se dirige hacia una billetera privada o hacia una cuenta de un exchange cripto y deberás indicar el nombre legal de la parte beneficiaria. También se puede requerir información complementaria adicional.
Selecciona el canal al que se transferirá la transacción.
Lo mismo puede aplicarse a las próximas transferencias de criptomonedas en regiones reguladas, donde los depósitos sin un mensaje de normativa local pueden quedar bloqueadas hasta que aportes información adicional sobre la persona que ha iniciado la transferencia de criptomonedas.
Si se retiran fondos a otro exchange:
1. De acuerdo con la normativa local, ¿cuál es la información adicional que se debe aportar al hacer un retiro?
Se debe proporcionar el nombre legal de la parte beneficiaria e indicar si la transferencia se dirige hacia una billetera privada o hacia una cuenta de un exchange cripto. También se puede requerir información complementaria para garantizar el cumplimiento regulatorio.
Se necesita información adicional cuando los usuarios son de ciertas regiones.
2. ¿Qué ocurre si se rechaza un retiro debido a la normativa local?
Si se rechaza un retiro conforme a la normativa local, los activos no se transferirán y se enviará una notificación por correo electrónico informando de que el retiro no se ha realizado. Se deberá volver a iniciar la retirada y comprobar que todos los detalles del destinatario sean correctos.
Si se retiran fondos a una billetera privada:
1. En virtud de la normativa local, ¿por qué se debe verificar la titularidad de una billetera privada?
Como parte de nuestros esfuerzos por cumplir con los requisitos locales e internacionales, es necesario verificar las direcciones de billetera personales (autocustodia) si el usuario se encuentra en alguna de las regiones reguladas. Esto nos permite ofrecer una plataforma segura y confiable para todos.
2. ¿Cómo puedo verificar una billetera privada conforme a la normativa local?
Una dirección de billetera privada se puede verificar mediante una firma criptográfica. Se debe vincular la billetera privada a OKX y realizar una firma para confirmar que la dirección pertenece al usuario.
3. ¿Por qué no se ha aprobado la verificación de la billetera privada en virtud de la normativa local?
La dirección de retirada debe coincidir con la dirección con la que se hace la firma. En caso de cualquier inconveniente, se recomienda importar la billetera privada a la OKX Wallet y realizar la firma desde la OKX Wallet. Consulta la información ofrecida aquí para comprender mejor cómo crear o importar una billetera.
Si estás haciendo un depósito hacia OKX:
1. ¿Cuáles son los pasos a seguir si deposito fondos de otro exchange (como Upbit) en OKX y hay un error en la verificación de la normativa local porque el nombre no coincide?
Verifica si la información aportada por el remitente antes de depositar coincide con tus datos de verificación de identidad en OKX. En ocasiones, se producen errores debido a que la forma en que se ha indicado un mismo nombre son incorrectas, lo que genera problemas de verificación. Si tienes dudas sobre cómo figura tu nombre para la verificación de identidad en OKX, contacta con el servicio al cliente de OKX para obtener ayuda al respecto.
2. ¿Cuál es la información adicional que se debe aportar en caso de que un depósito haya quedado bloqueado por requisitos de la normativa local?
Al recibir transferencias, debes indicar tu nombre legal a la persona que envía los fondos y si recibes la transferencia desde una billetera privada o desde un exchange cripto.
3. ¿Podré recibir criptos mediante transacciones sin información sobre la normativa local?
El depósito puede permanecer bloqueado hasta que se aporte la información sobre el remitente. El depósito se acreditará en la cuenta cuando se haya aportado la información adicional requerida.
4. De acuerdo con la normativa local, ¿qué ocurre si no introduzco los datos del remitente para el depósito?
Según las regulaciones y normativas locales, es posible que el depósito permanezca bloqueado hasta que aportes la información requerida acerca de la persona que te ha enviado los fondos.
5. ¿Por qué mi depósito se encuentra en revisión debido a la normativa local?
OKX puede solicitar la revisión de transacciones cada cierto tiempo. Este proceso de revisión depende de una gran variedad de factores y tiene como fin la protección de nuestros usuarios contra actores maliciosos que operan en este sector. OKX entiende que estos procesos pueden ser frustrantes, pero son necesarios para proteger los activos de nuestros usuarios.